纸黄金

纸黄金

1.纸黄金购买攻略 2.纸黄金PK实物黄金
3.个人炒金须选好投资渠道以规避风险 4.三分靠分析,七分靠操作 风险管理的心理因素
5.学会放弃不适合的交易机会 6.国际黄金定价链条鸟瞰  
7.纸黄金的三种委托交易工具(工行为例) 8.纸黄金最佳操作时间  
9.纸黄金交易及止损 10.正确把握纸黄金投资  
1.纸黄金购买攻略

俗话说“乱世买金”,“盛世藏金”黄金作为比钱还值钱的东西,在今天投资理财至上的时代可谓是难得的好选择。理性的投资,归根到底就是一句话:买,是为了加价后卖。对于投资品,只需考虑是否能升值,流动性如何,能否很便利地变现以及时间成本即可。

工薪族钟爱纸黄金

工薪族总结了投资黄金的三条优势。首先就是相对安全,信息公开透明,不会被人为操纵,投资风险较小。其次因为黄金是全天24小时交易,而最佳交易时间是晚上,因此对“夜猫子”型的新兴工薪族是很好的投资方式。此外黄金的交易品种单一,方便集中精力进行分析。

国内黄金交易价格的变动基本上与国际市场同步,为稳健型和保值型投资者提供了较好的投资机会。而纸黄金与实物黄金相比,有交割方便,不用储存,不用加工费、保管费等优点,是一种理想的保本、增值的投资品种。且纸黄金交易的全过程不发生实金提取和交收的二次清算交割行为,从而避免了黄金交易中的成色鉴定、重量检测等手续,纸黄金的交易更为简单便利。

影响纸黄金的因素

目前,投资者在操作上尤其需关注“美元走稳、金价回落;原油高价位,金价也上涨”的基本行情,以及美国耐用品订单、消费者支出指数、美国房地产等方面的数据,进而采取“卖出”还是“买入”的举措。从长期来看,黄金作为金融资产,具有货币属性,其价值稳定,无论是在通货膨胀还是通货紧缩时期,黄金的价值都可以有效地抵御政治、经济和金融风险。因此,理财专家建议,在一个家庭的投资组合当中,黄金投资在总资产中占20%左右的比重是比较合理的。因此,投资黄金对于信息掌握的要求相对较高。在投资黄金之前,投资者应该多渠道地了解与黄金相关的信息,如财经类报纸、杂志和网站等。

2.纸黄金PK实物黄金

对于投资者而言,该如何对纸黄金和实物黄金进行投资?

纸黄金:个人投资者的“试金石”

“纸黄金”是一种个人凭证式黄金,投资者按银行报价在账面上买卖“虚拟”黄金,个人通过把握国际金价走势低吸高抛,赚取黄金价格的波动差价。投资者的买卖交易纪录只在个人预先开立的“黄金存折账户”上体现,不发生实金提取和交割。

“纸黄金”业务由于操作较简单,是适合初级投资者熟悉黄金市场的“试金石”。同时,黄金价格存在一定的波动性,适合短期的波段操作,比较适合投机。但账户黄金是黄金的虚拟买卖,没有保值功能,并不能抵御通胀风险。

实物黄金:抵御通胀的“天然货币”

兴业银行的个人实物黄金业务为例,此次推出的交易品种为Au99.99、Au100g两个品种,报价方式为人民币元/克,最小交易量为100克。因此,其超过16000元的资金准入门槛较“纸黄金”业务高出不少。个人实物黄金买卖业务的特点是,“个人客户自主报价、撮合交易、实盘交易、实物交割、足额头寸买入、足额黄金卖出”。

工行上海分行理财师提醒广大投资者,作为“天然货币”,实物黄金有很好的抵御通胀的作用,因此,实物黄金更适合那些希望长期保值、有真正提金需求的投资者。

如何投资实物黄金

开办银行:工行、兴业、华夏、深发展等

单边手续费:千分之二交易品种:Au99.99和Au100g

交易时段:分早、午、晚三场,分别为北京时间上午10时至11时30分(周一至周五),下午13时30分至15时30分(周一至周五),夜间21时至次日凌晨2时30分(周一至周四),法定节假日除外

报价方式:上海黄金交易所现时报价

其他:目前沪上银行中提供实物黄金业务的,有工行、兴业、华夏等,深圳发展银行也在今年9月进军实物黄金市场。目前本市各家银行的实物黄金交易费用和交易模式基本相同。有投资意向的市民只需凭本人身份证,即可在具有实物黄金业务资质的银行办理开户手续,开户费为60元,同时签署黄金买卖协议。

3.个人炒金须选好投资渠道以规避风险

个人通过银行渠道参与交易所炒黄金不久将在全国范围内实现。工商银行兴业银行等多家银行正与上海黄金交易所协调个人炒金的相关事宜,交易系统正在测试。

现今金店遍布商业街,各类黄金公司不时有生肖金条、贺岁金条、纪念金砖等“砸”向市场,个人投资实物黄金的渠道不少,但很多投资者对于黄金投资的认识存在误区,尤其对如何直接参与金交所的黄金交易还是一头雾水。

装饰性实物金不具投资性质

在我国,黄金具有保值性所以一直被看成是财富的象征,历来就有“藏金于民”的风俗。据专家介绍,大家熟悉的实物金有纪念性和装饰性两种。

纪念性实物金包括纪念类金条与金币,如“奥运金条”、“贺岁金条”和“熊猫金币”。以2004版的一盎司熊猫金币为例,在国内金价约为每克120元的情况下,一盎司熊猫金币的纯金价格达3480余元,但是熊猫金币的市场价格却达到了3800元,高于单纯的黄金价格。

装饰性实物金不具有真正意义上的黄金投资性质,黄金饰品变现出售时,即使是全新的饰品,也只能按照二手饰品来对待,价格最高不超过新品的三分之二。因为它的价格并不完全取决于金价的波动,影响其价格的因素还有收藏价值和艺术价值等。同时,其加工成本带来的较高溢价以及回购不便而导致的流动性欠佳,投资者购买此类实物金并不能充分享受金价上涨带来的收益。

真正意义上的投资性实物金具有交易成本较低,与金价保持完全的正相关及连动性。实物金可以买入并长期持有或定额投资,投资者无须太多专业知识和投入过多的时间精力。

方便快捷的纸黄金

实物金流动速度较慢,短线投资者最好选择纸黄金。

据介绍,纸黄金业务是一种在商业银行开设的黄金账户和资金账户,通过电子交易将资金账户内的资金买入一定数量的黄金,存入黄金账户,委托商业银行托管,如需变现,则卖出黄金账户内的黄金,取得现金转入资金账户,由于这种形式的黄金投资只依据黄金价格而不涉及实物黄金,只通过电子交易而不进行实物交割,所以称为纸黄金业务。盈利模式即通过低买高卖,获取差价利润。

纸黄金全过程不发生实金提取和交收的清算交割行为,从而避免了交易中的成色鉴定、重量检测等手续,省略了黄金实物交割的操作过程。在业务操作上,与个人实盘外汇买卖相似。目前采用元/克的报价方式,买卖点差为一元。在交易中,银行与个人投资者之间不发生实金提取和交收,因此纸黄金交易实质上是一种权证交易方式。

相对实物金,纸黄金其交易更为方便快捷,交易成本也相对较低,获利空间更大。目前国内已有三家银行开办纸黄金业务,分别是中国银行的“黄金宝”,中国工商银行的“金行家”,中国建设银行的“账户金”。以“黄金宝”为例其交易时间为24小时不间断交易,单笔投资量只要达到10克,适合专业投资者进行中短线的操作。

个人实物黄金交易市场将打破“暗箱”操作

目前国内黄金投资市场仍处“半开放”状态,而现货黄金炒卖仅限于上海黄金交易所的会员单位。

对于普通投资者而言没有提取现货的权限,炒“纸黄金”交纳相对高昂的手续费(买卖一克为一元),这在一定程度上制约了黄金投资在我国的发展。金交所全面放开实物金炒卖,就为广大投资者提供了一个广阔平台,实物金炒卖从此“飞入寻常百姓家”。

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